Trương Mỹ Lan, Chủ tịch của Van Thịnh Phát, đã rút một số tiền ấn tượng là VND1 nghìn tỷ đồng (44 tỷ đô la Mỹ) từ SCB trong khoảng thời gian mười năm, sử dụng nhiều chiến thuật để che giấu sự di chuyển bất hợp pháp của tiền bạc, như mô tả của các công tố viên.
Từ năm 2012 đến tháng 10 năm 2022, Trương Mỹ Lan đã tổ chức việc chi trả 2.500 khoản vay tổng cộng là VND1 nghìn tỷ đồng thông qua Ngân hàng Thương mại Cổ phần Sài Gòn (SCB). Những chi tiết này được tiết lộ bởi Văn phòng Viện kiểm sát nhân dân tối cao Việt Nam trong bối cảnh bà bị buộc tội về hối lộ, vi phạm quy định ngân hàng và tham ô.
Tổng số tiền hơn VND1 nghìn tỷ đồng này chiếm một số lớn là 93% tổng số khoản vay của SCB trong thời kỳ này. Số tiền này tương đương với 22,6% GDP của Việt Nam tính đến cuối tháng 9. Nó vượt qua ngân sách đầu tư của Sân bay Quốc tế Long Thành và lớn hơn bảy lần so với tổng ngân sách của 12 tuyến đường cao tốc từ Bắc xuống Nam Việt Nam.
Tình trạng thanh toán vẫn chưa rõ, nhưng hồ sơ tính đến tháng 10 năm 2022 cho thấy rằng Lan, cùng với đồng đội của mình, chịu trách nhiệm ít nhất là 1.284 nghìn tỷ đồng trong số nợ chưa trả của SCB. Trong số này, đã xác nhận có VND525 nghìn tỷ đồng đã được chi trả.
Lan giữ quyền kiểm soát 88% số tiền đã chi trả, số tiền này đã được chuyển sang các ngân hàng khác hoặc rút bằng tiền mặt. Số còn lại, chiếm 12%, được phân bổ một phần để thanh toán nợ còn lại của SCB và một phần được lưu thông trong nhiều tài khoản SCB khác nhau.
Mặc dù các công tố viên không tiết lộ chi tiết cụ thể về việc Lan sử dụng quỹ, họ nhấn mạnh rằng quỹ này thường xuyên được lưu thông trong các tài khoản thuộc sở hữu của cá nhân và doanh nghiệp tích hợp vào mạng lưới doanh nghiệp của Van Thịnh Phát, một chiến lược được áp dụng để tránh kiểm tra tài chính.
Lan quản lý khoảng 1.000 đối tác không rõ nguồn gốc, được gọi là các “công ty ma”, đăng ký cả trong nước và quốc tế, tất cả hoạt động dưới sự áo che của Van Thịnh Phát. Những đối tác này đã phục vụ như đường dẫn cho dòng tiền vay liên tục.
Số tiền mặt thường xuyên được vận chuyển đến cả nhà Lan và trụ sở chính của Van Thịnh Phát, cả hai đều tọa lạc tại Thành phố Hồ Chí Minh. Các công tố viên đã chính thức buộc tội bà về việc biển thủ VND304 nghìn tỷ từ SCB.
Theo báo cáo của cảnh sát, từ cuối năm 2011, Lan bắt đầu sử dụng tên của những người khác để mua lại đa số cổ phần của các ngân hàng cổ phần liên kết như Sài Gòn Commercial JSC, Vietnam Tin Nghĩa và Đệ Nhất. Kết quả điều tra cho thấy các thành viên trong gia đình Lan chiếm các vị trí cấp cao tại những ngân hàng này, thực sự hoạt động theo lợi ích của bà.
Lan đã bị bắt giữ vào tháng 10 với cáo buộc lừa đảo liên quan đến việc phát hành và giao dịch trái phiếu trị giá nghìn tỷ đồng (VND1 nghìn tỷ = 41,87 triệu đô la Mỹ).
