Cuộc điều tra đã tiết lộ rằng bà Trương Mỹ Lan, chủ tịch của công ty bất động sản giờ đã bị mất uy tín Vạn Thịnh Phát, đã chỉ đạo rút 4,5 tỷ đô la từ Ngân hàng Thương mại Sài Gòn (SCB) trong vòng ba năm cho những mục đích vẫn còn không rõ ràng. Số tiền khổng lồ này, bao gồm 108 nghìn tỷ đồng (khoảng 4,48 tỷ đô la) và thêm 14,7 triệu đô la, tương ứng với tổng giá trị giao dịch do bà Lan thực hiện tại SCB từ tháng 2 năm 2019 đến tháng 9 năm 2022. Thông tin này được phát hiện thông qua lời khai của tài xế của bà Lan, ông Bùi Văn Dũng, và trợ lý của bà, bà Trần Thị Hoàng Uyên, những người đã tiết lộ những con số này cho các nhà điều tra của Bộ Công an. Cảnh sát đã chỉ ra bà Lan là nhân vật trung tâm đã thao túng ngân hàng và một mạng lưới hàng nghìn công ty để tự do vay vốn. Bà Lan sẽ chỉ đạo các giám đốc SCB giải ngân tiền cho bà dưới hình thức vay vốn, thường được cấp mà không cần hoàn thành đầy đủ các thủ tục tiêu chuẩn. Sau đó ông Dũng sẽ giao tiền mặt tới nhà riêng của bà Lan ở Quận 3 thành phố Hồ Chí Minh hoặc tới văn phòng của Vạn Thịnh Phát ở Quận 1. Tiền mặt sau đó được di chuyển đến các địa điểm theo chỉ đạo của bà Lan, với ông Dũng hoặc bà Uyên xử lý việc vận chuyển mà không giữ lại bất kỳ hồ sơ giao dịch nào. Điểm đến cuối cùng của số tiền vẫn còn chưa biết.

Một thời điểm trong thập kỷ qua, bà Lan nắm giữ tới 91,5% cổ phần của SCB, nhưng cổ phần của bà luôn được đăng ký dưới tên của các cá nhân khác nhau, cho phép bà duy trì quyền kiểm soát một cách kín đáo.

Trong một chiến lược tính toán để tránh bị phát hiện khi vay vốn, bà Lan đã đăng ký các khoản vay dưới tên của 875 công ty và cá nhân khác nhau. Những người đại diện này đã thông báo cho cảnh sát rằng họ đã ký các tài liệu theo yêu cầu của bà Lan và thực sự không bao giờ nhận được bất kỳ khoản tiền nào. Họ không biết về số nợ lớn đã tích lũy dưới tên mình cho đến khi họ được phỏng vấn bởi các nhà điều tra.

Tổng cộng 1,284 khoản vay đã được thực hiện dưới tên của những bên thứ ba này, và bà Lan đã sử dụng nhiều hình thức tài sản thế chấp để đảm bảo chúng. Trong một số trường hợp, bà đã phóng đại giá trị của những tài sản thế chấp này để có được những khoản vay lớn hơn. Ví dụ, bà đã định giá quá cao các đơn vị bất động sản tại Saigon Peninsula ở Quận 7, sử dụng chúng làm tài sản thế chấp với giá trị 584,4 nghìn tỷ đồng, trong khi giá trị thực tế của chúng được ước tính chỉ khoảng 22 nghìn tỷ đồng, chỉ bằng 3,7% số tiền tuyên bố.

Hơn nữa, bà Lan đã thực hiện việc đổi tài sản thế chấp để lấy khoản vay mới, đôi khi lặp lại quy trình này tới 12 lần. Tại thời điểm điều tra, giá trị thực tế của các tài sản thế chấp được sử dụng là 108 nghìn tỷ đồng, một con số đáng kể thấp hơn so với 487 nghìn tỷ đồng được ghi trong sổ sách.

Các hoạt động tài chính bất hợp pháp do bà Lan và các đồng phạm thực hiện đã được báo cáo là đã gây ra một khoản lỗ 500 nghìn tỷ đồng cho SCB. Sau một đợt rút tiền hàng loạt vào tháng 10 năm 2022, ngân hàng trung ương đã đặt SCB dưới sự giám sát đặc biệt để giảm thiểu khả năng tác động tiêu cực đối với chính ngân hàng và lĩnh vực tài chính rộng lớn hơn.

Gần đây, Bộ Công an đã đề xuất truy tố bà Lan với nhiều tội danh, bao gồm hối lộ, vi phạm quy định ngân hàng và biển thủ. Cùng với bà Lan, 85 cá nhân khác cũng được đề xuất truy tố vì các tội danh tương tự và chiếm đoạt tài sản thông qua lạm dụng quyền lực.

Việc bà Lan bị bắt vào tháng 10 của năm trước xuất phát từ các cáo buộc gian lận liên quan đến việc phát hành và giao dịch trái phiếu trị giá hàng nghìn tỷ đồng (với 1 nghìn tỷ đồng tương đương khoảng 41,87 triệu đô la).