Bà Trương Mỹ Lan, Chủ tịch công ty bất động sản Vạn Thịnh Phát đang gặp khó khăn, bị cáo buộc đã tổ chức một vụ lừa đảo tài chính lớn liên quan đến 1 triệu tỷ đồng Việt Nam (khoảng 44 tỷ đô la Mỹ) thông qua việc sử dụng SCB, một tổ chức cho vay, trong suốt một thập kỷ. Cơ quan chức năng đã xác định bà Lan là người chủ mưu chính, được cho là đã thao túng ngân hàng và một mạng lưới rộng lớn các công ty để đảm bảo các khoản vay theo ý muốn. Đến nay, cảnh sát đã đề nghị truy tố 86 người, bao gồm bà Lan, các giám đốc điều hành SCB và một số quan chức tại Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
Sau cuộc khủng hoảng thanh khoản tại SCB vào tháng 10 năm 2022, Ngân hàng Trung ương đã có bước đi chưa từng có tiền lệ là đặt tổ chức cho vay tư nhân này dưới sự giám sát đặc biệt để giảm thiểu hậu quả tiềm ẩn đối với ngành ngân hàng. Các chiến thuật đáng ngờ của bà Lan bắt đầu từ năm 2011 khi bà có các cộng sự mua cổ phần của ba ngân hàng – Ngân hàng Thương mại Cổ phần Sài Gòn, Ngân hàng Tin Nghĩa Việt Nam và Ngân hàng Đệ Nhất – bằng tiền của bà nhưng lại đứng tên họ.
Với việc sáp nhập ba ngân hàng này vào ngày 1 tháng 1 năm 2021, SCB đã được thành lập. Mặc dù bà Lan thực sự kiểm soát 91,5% ngân hàng, bà đã đăng ký cổ phần dưới tên của 27 cá nhân khác nhau để phù hợp với quy định giới hạn sở hữu cá nhân 5% đối với ngân hàng, chỉ trực tiếp nắm giữ 4% cổ phần.
Một khi nắm quyền kiểm soát SCB, bà Lan đã bổ nhiệm những người tin cậy vào các vị trí chiến lược trong ngân hàng, với mức lương dao động từ 200 đến 500 triệu đồng Việt Nam. Mặc dù có cơ cấu tổ chức chính thức, bà Lan có quyền lực tối cao trong việc đưa ra quyết định tín dụng, với Chủ tịch ngân hàng, ông Bùi Anh Dũng, thừa nhận với cảnh sát rằng ông chỉ ký duyệt các khoản vay sau khi số tiền đã được phân bổ cho mạng lưới của bà Lan.
Các yêu cầu vay từ các công ty của bà Lan được đánh dấu bằng một ký hiệu đặc biệt, cho phép các quản lý nhận biết chúng. Những khoản vay này thường không có tài sản đảm bảo, không có kế hoạch trả nợ rõ ràng hoặc kiểm tra lý lịch khách hàng, và thường được chấp thuận trước cả khi hoàn thành. Bà Lan sẽ chỉ đạo những thao tác tài chính này tại các cuộc họp ngoại trú, cố ý tránh trụ sở SCB để tránh bị phát hiện.
Ông Chu Nap Kee Eric, công dân Hồng Kông và Chủ tịch Times Square Việt Nam, cũng bị liên đới trong âm mưu này. Cặp đôi giám sát phức hợp Times Square tại Thành phố Hồ Chí Minh, bao gồm văn phòng, khách sạn, căn hộ và trung tâm mua sắm, được tài trợ thông qua các khoản vay của SCB. Các cuộc họp với giám đốc điều hành SCB thường xuyên diễn ra tại địa điểm này.
Các khoản vay cho dự án Times Square đã gây ra thiệt hại gần 40 nghìn tỷ đồng cho SCB, theo báo cáo của cảnh sát. Từ năm 2012 đến 2022, bà Lan đã vay hơn 1 triệu tỷ đồng, chiếm 93% tổng số vay của SCB trong khoảng thời gian đó, tương đương với một phần năm GDP của Việt Nam tính đến cuối tháng Chín.
Hơn nữa, bà Lan bị cáo buộc đã hối lộ các quan chức của ngân hàng trung ương để họ bỏ qua tình hình tài chính mong manh của SCB, được mô tả là “rất tồi” vào năm 2017, đảm bảo rằng ngân hàng có thể tiếp tục hoạt động và thu hút thêm tiền gửi.
